Драгоценные металлы – это один из основных защитных активов, которые часто используются долгосрочными инвесторами с целью снижения общей волатильности инвестиционного портфеля. Сегодня CMS Группа расскажет о способах и нюансах вложения денег в драгоценные металлы.
Виды драгоценных металлов, торгуемых на бирже
Немного ранее мы писали о преимуществах вложения в ценные бумаги. Когда же речь заходит о вложении денег в драгоценные металлы, у многих возникают ассоциации исключительно с золотом. Однако на деле вариантов инвестиций несколько больше. Помимо золота, на бирже торгуются такие виды драгоценных металлов, как серебро, платина и палладий.
Однако, CMS Группа все же подчеркивает, что золото – самый популярный вид драгоценных металлов. Более 40% оборота золота реализуется на бирже. Этот металл используется инвесторами в качестве защитного актива. На стоимость золота практически не влияют внешние факторы, поэтому золотые котировки не подвержены существенным колебаниям, а риск обесценивания стремится к нулю. Эта особенность учитывается инвесторами при выборе способа сохранения денег от инфляции. Кроме того, в долгосрочной перспективе вложения в золото могут даже обеспечить инвестору прибыль. Если посмотреть динамику изменения стоимости золота за последние десять лет, то можно заметить, что курс сохраняет тенденцию роста. CMS Группа не рекомендует приобретать золото с целью извлечения прибыли на срок менее 10 – 15 лет. Прибыль от таких вложений будет минимальна. Также, помимо частных инвесторов, спрос на золото формируют мировые банки, пополняющие резервный фонд. Данные статистики показывают, что в период мирового кризиса в 2008-м году остались на плаву именно те банки, которые имели существенные золотые запасы.
Серебро – это второй по популярности вид драгоценных металлов, которые торгуются на бирже. Однако сфера его применения существенно шире, чем золота. Серебро используется для изготовления ювелирных изделий, электроники, а также в медицине, косметологии и военной промышленности. CMS Группа рассказывала ранее, что на стоимость серебра может повлиять состояние конкретных отраслей, в которых оно применяется. Также она зависит от объема добычи этого металла, поэтому предсказать стоимость серебра в долгосрочной перспективе достаточно сложно. Однако, согласно статистике, среднегодовая волатильность этого металла тоже достаточно низкая, поэтому его можно использовать в качестве защитного актива, хоть и с меньшей эффективностью, чем золото.
Платина – еще один вид драгоценных металлов, которые предпочитают частные инвесторы. Однако основной объем реализации этого металла приходится на промышленность и изготовление ювелирных изделий. Поэтому на бирже обращается лишь малая часть запасов. На курсах нашего института CMS Группа рассказывала, что платина относится к промышленным металлам и используется в автомобильной, нефтеперерабатывающей и химической промышленности. Поэтому на стоимость этого металла будет влиять состояние этих отраслей рынка. Однако, по прогнозам аналитиков, в долгосрочной перспективе стоимость платины будет расти.
Палладий – последний по популярности тип драгметаллов среди частных инвесторов. Он имеет схожие сферы применения с платиной и используется в основном в автомобильной промышленности для изготовления устройств, нейтрализующих выхлопные газы. В отличие от перечисленных металлов, палладий в чистом виде не используется для изготовления ювелирных изделий, поэтому основной спрос на него формирует рынок автопрома. С одной стороны, CMS Группа рекомендует учитывать направленность применения палладия и возросшие требования к экологичности автомобилей, поэтому можно предположить, что спрос на этот металл будет расти. Однако, с другой стороны, стремительно развивающееся производство электромобилей, может отрицательно сказаться на востребованности палладия. Поэтому вкладывать деньги в этот металл на долгосрочную перспективу не рекомендуется.
CMS Группа про способы инвестиций в драгоценные металлы
- металлические слитки;
- монеты;
- обезличенный металлический счет;
- ценные бумаги.
CMS Группа рекомендует металлические слитки, как один из основных способов приобретения драгоценных металлов в их физическом воплощении. При этом слитком называется не только достаточно увесистый брусок, как показывают в фильмах, но и всего лишь несколько граммов металла. Приобрести металлические слитки можно как в отделении банка, так и в организациях, которые специализируются на реализации слитков. Обязательным условием при покупке слитков является наличие сертификата, подтверждающего его подлинность. При отсутствии такого документа реализовать слиток будет невозможно. Приобретая металлические слитки, необходимо заранее позаботиться об их хранении, так как хранить их дома в тумбочке – не слишком разумно. Наиболее подходящий способ – банковская ячейка, это обеспечит их сохранность. Минусом покупки драгоценных металлов в форме слитков является их низкая ликвидность. Быстро реализовать слитки затруднительно из-за того, что сделать это можно только в банке, специализированных организациях или продать частным лицам.
Монеты – способ вложения денег в драгоценные металлы, который является альтернативой металлическим слиткам. CMS Группа обращает ваше внимание, что монеты делятся на инвестиционные и коллекционные. Инвестиционные монеты представляют собой слиток драгоценного металла, выпущенный в форме монеты. Их стоимость варьируется, в зависимости от их веса и типа конкретного металла. В настоящее время инвестиционные монеты чеканятся только из золота, серебра и платины. Приобрести такие монеты можно в банке. Что касается коллекционных монет, то, помимо их веса и содержания драгметалла, учитывается их нумизматическая ценность. К коллекционным монетам относятся редкие экземпляры монет, которые ранее были в обращении, а также памятные монеты, выпускаемые ограниченным тиражом к определенным событиям. Вложения в монеты, особенно те, что представляют нумизматическую ценность, являются достаточно выгодным направлением для инвестиций.
CMS Группа напоминает, что приобретать драгоценные металлы в физическом воплощении не всегда удобно. Слитки и монеты требуют особых условий хранения, так как малейшее физическое воздействие может привести к браку и снизит их ценность. Поэтому альтернативой приобретения драгоценных металлов является открытие обезличенного металлического счета в банке (ОМС). Отличием ОМС от стандартных банковских депозитов является отсутствие начисляемых процентов. По сути, это просто наиболее удобный и надежный способ хранения драгоценных металлов.
CMS Группа также рекомендует вложения в драгоценные металлы путем приобретения «металлических» ETF. Речь идет о биржевых фондах, непосредственно инвестирующих в драгоценные металлы. Такие инструменты достаточно ликвидны. Акции ETF легко купить и продать. При этом инвестору не нужно беспокоиться о хранении активов. Однако для осуществления таких сделок необходимо иметь брокерский счет. Ещё один способ вкладывать деньги в драгоценные металлы – это торговля фьючерсными контрактами на драгметаллы. Однако CMS Группа подчеркивает, что такой способ относится к спекуляции и подойдет опытным трейдерам, предпочитающим активную торговлю на рынке. Косвенным вложением в драгоценные металлы является покупка акций компаний, деятельность которых связана с добычей и обработкой драгметаллов.